Независимый рейтинг страховых компаний ОСАГО

В соответствии с Федеральным законом РФ от июля 2003 года, каждый гражданин, имеющий в собственности транспортное средство, и использующий его по назначению, обязан оформить полис страхования автогражданской ответственности, который защищает имущественные интересы.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (499) 350-37-25. Это быстро и бесплатно!

Возмещение ущерба распространяется только на потерпевшего и включает расходы:

  • на ремонт автотранспорта после ДТП;
  • компенсация вреда здоровью и жизни водителя, пассажиров;
  • покрытие ущерба здоровью пассажиров и водителя.

По каким принципам составляют рейтинг СК ОСАГО?

На территории нашей страны ведут свою деятельность порядка 216 Страховщиков, согласно статистике количество отозванных лицензий у компаний за текущий год: 3, а с июля 2004: 1315.

Приобретать полис необходимо у финансово-устойчивой организации, с благоприятной репутацией, и положительно зарекомендовавшей себя на рынке услуг.

Критерии выбора:

  • Компания должна состоять в Российском Союзе Автостраховщиков.
  • Наличие действующей лицензии.
  • Обширная филиальная сеть.
  • Является членом профессионального объединения Страховщиков.
  • Доступ к информационной автоматизированной системе ОСАГО, и расположение организации в помещениях, подходящих для выполнения своего функционала.
  • Большой стаж автострахования.
  • Обеспечивает возможность электронного оформления ОСАГО.
  • Публичность и открытая политика.
  • Предоставление услуг по разным видам страхования.
  • Популярность и репутация.
  • Отзывы сотрудников, компаньонов, сотрудников.
  • Официальные рейтинги компетентных специалистов.

Топ страховых компаний ОСАГО

Сведения, составлены на основании платежеспособности и надежности Страховщика:

  • СПАО «Ингосстрах» — одна из солидных и крупнейших Страховых компаний, стабильно входит в ТОП 10, ведет свою деятельность в России более 70 лет;
  • Группа «АльфаСтрахование» — стабильная СК, работающая на рынке с 1992 года;
  • СГ «СОГАЗ» — основана в 1993 году, один из лидеров на страховом рынке;
  • СГ «Ренессанс страхование» крупная компания, устойчива более 20 лет;
  • СПАО «Ресо-Гарантия» — универсальная и устойчивая организация, основана в 1991 года;
  • АО «Либерти Страхование» — современная компания, входит в СГ Liberty Mutal, которая удачно работает с 1912 года;
  • САО «ВСК» — занимает ведущие позиции, осуществляет деятельность с 1992 года;
  • СГ «ЭРГО» — Группа ERGO, одна из крупнейших в Европе, опыт страховой деятельности более 160 лет;
  • АО «АИГ» — устойчивая компания, с международным опытом, основана более 20 лет назад;
  • ООО «Абсолют Страхование» — входит в состав инвестиционной группы Абсолют, организация основана в 1992 году.
Читайте также:  Нужно ли вносить прицеп в полис ОСАГО и что будет при ДТП без отметки?

Экспертный рейтинг страховых компаний

Аналитика деятельности страховых организаций позволяет избежать финансовых рисков при заключении договора.

Анализ проводят различные рейтинговые агентства на основании следующих данных: информация о выплатах, сборах, отзывы клиентов и сотрудников, количество клиентов и качество их обслуживания, капитал компании.

3.1. Агентство «Эксперт Ра» — крупнейшая независимая компания в России, осуществляющая свою деятельность более 20 лет. Аналитический центр подкрепляет более 500 кредитных рейтингов организаций, из них порядка 100 банки, 150 нефинансовые эмитенты, 80 страховые компании.

Уровни финансовой надежности и устойчивости, кредитоспособности Страховщика, данные на 2017-2018 год.
Максимальный RUAAA СПАО Ингосстрах

СОГАЗ

ВТБ Страхование

Высокий RUAA+, RUAA Ресо-Гарантия

ЭРГО

Либерти

Альфа страхование

Сбербанк

ВСК

Альянс

АИГ

РСХБ-страхование

МАКС

Умеренно высокий RUA+, RUA Зетта

Абсолют

Сургутнефтегаз

Чрезвычайная страховая компания

Капитал страхование

Ренессанс

Независимая страховая группа

Пари

Умеренный – RUBBB+, RUBBB Росгосстрах

Д2 страхование

Капитал-полис

Полис-гарант

Капитал-Ре

Согласие

Объединенная страховая компания

Астро-Волга

Геополис

Тинькофф-страхование

Умеренный низкий – RUBB+, RUBB, RUBB Страховая бизнес группа

Югория

Адонис

ЮЖУРАЛ-АСКО

Стерх

СМП-страхование

Паритет

УралСиб

Арсеналъ

ТИТ

Гелиос

Гранта

Низкий  – RUB+, RUB Проминстрах

Евроинс

Помощь

Очень низкий  – RUCCC Орбита

Верна

Количественные показатели  по продажам ОСАГО

  Страховая организация Поступления, тыс.руб.

данные страх. надзора: СБРФР/ФССН/ФСФР

 

РЕСО-Гарантия 36 166 974
Росгосстрах 31 015 223
Ингосстрах 22 108 623
ВСК 21 598 992
Альфастрахование 18 003 004
СОГАЗ 14 821 904
Согласие 9 005 298
МАКС 8 112 660
Ренессанс 7 015 242
ЮЖУРАЛ-АСКО 6 039 702

 

3.3. Количественные показатели  по выплатам ОСАГО за 2017 год:

  Страховая организация Выплаты, тыс.руб., данные страх. надзора: СБРФР/ФССН/ФСФР

 

Росгосстрах 56 655 844
РЕСО-Гарантия 21 815 556
Ингосстрах 16 069 531
ВСК 14 063 806
Альфастрахование 8 206 277
Согласие 7 504 730
СОГАЗ 6 768 374
Макс 5 341 122
ЮЖУРАЛ-АСКО 3 789 752
Ренессанс       3 698 341

Рейтинг по отзывам клиентов

Формируется на основании данных различных источников, в которых собрана информация от автовладельцев. Но надо понимать, что такая аналитика не является точной, так как всегда есть недовольные клиенты, независимо от того, какое место занимает СК.

Читайте также:  Разница между полисом ОСАГО и КАСКО

Выглядит он следующим образом:

  • СОГАЗ;
  • Ингосстрах;
  • МАКС;
  • ЭРГО;
  • Альфа-страхование;
  • Ренессанс;
  • Ресо-Гарантия;
  • ВСК;
  • Зетта;
  • Либерти.

Лидирующие страховые компании Москвы

Страховая организация Добровольное и обязательное страхование (кроме ОМС)

 

ОСАГО, тыс. руб., данные страх. надзора: СБРФР/ФССН/ФСФР
Сборы Выплаты Сборы Выплаты
СОГАЗ 109 992 992 49 219 403 635 421 268 554
ВТБ 63 089 060 8 811 007 669 39 582
Ингосстрах 47 855 646 23 671 762 8 164 618 4 019 199
Альфастрахование 40 105 074 15 618 306 5 916 632 2 655 497
РЕСО-Гарантия 38 108 616 19 406 592 9 138 894 4 102 201
ВСК 23 252 797 7 750 287 5 286 592 2 345 916
Согласие 18 645 463 10 743 332 2 919 088 1 436 692
Росгосстрах 15 317 263 15 978 769 3 989 662 8 106 003
Макс 15 068 424 8 265 062 3 383 676 1 002 642
Ренессанс 12 396 909 6 419 008 2 437 618 1 141 679

Общие количественные показатели по России

Страховая организация Добровольное и обязательное страхование (кроме ОМС), тыс. руб., данные страх. надзора: СБРФР/ФССН/ФСФР
Сборы Выплаты
СОГАЗ 158 075 416 75 057 256
РЕСО-Гарантия 89 328 499 46 890 319
ВТБ 79 773 814 10 456 463
Ингосстрах 79 014 022 42 833 921
Росгосстрах 78 841 965 79 138 079
Альфастрахование 72 522 759 28 458 327
ВСК 65 723 786 28 127 111
Согласие 32 898 469 20 036 595
Макс 22 114 874 13 941 517
Энергогарант 11 933 896 5 923 537

ОСАГО является самым убыточным и проблемным сегментом. Из-за недостаточных тарифов по отношению к выплатам, мошенничества и злоупотребления в данной области, в 2017 году многие Страховщики ушли в минус, снизили оборот продаж договоров, либо ушли с рынка.

Свою деятельность ведут и недобросовестные компании-однодневки, неплатежеспособные СК, поэтому очень важно ответственно подойти к выбору компании, тщательно изучить её деятельность до заключения полиса.

Стоит обратить особое внимание: на соотношение показателей сборов и выплат, что скажет о финансовой состоятельности организации, а также на уровень надежности, который должен быть не ниже ru«А». Рейтинг, присвоенный Агентством «Эксперт РА», как и финансовые показатели, со временем могут изменяться, в зависимости от итогов работы Страховщика.

Читайте также:  Оформление Грин карты в Беларусь порядок действий, необходимые документы, стоимость
Оцените статью
Юридический информационный сайт о мире автострахования